Akcje amerykańskie gwałtownie wzrosły po wyprzedaży wywołanej przez wirusy w marcu, co skłoniło wielu do powrotu na rynki w celu osiągnięcia zysków i odzyskania strat.
S&P 500 zniwelował straty w 2020 roku, a Nasdaq Composite osiągnął w poniedziałek nowy rekord, nawet gdy urzędnicy ogłosili, że w lutym Stany Zjednoczone weszły w recesję.
Może to sugerować, że region zwróci się jako gorący punkt inwestycyjny. Ale gdy dolar nadal spada w wyniku stymulacji banku centralnego, inwestorzy mogą być ostrożni i szukać możliwości budowania bogactwa na innych rynkach.
Szanse w Azji
UBS Global Wealth Management powiedział, że Azja (z wyłączeniem Japonii) jest „jedynym regionem”, w którym spodziewa się pozytywnego wzrostu zysków kapitałowych w tym roku.
Wezwanie wzmacnia pozytywną opinię wśród bogatych inwestorów azjatyckich, którzy w kwietniu wyrazili bardzo optymistyczny (51%) stosunek do perspektyw sześciomiesięcznych dla akcji w swoim regionie, w porównaniu z 46% w Europie i tylko 35% w głównym regionie Azji i Pacyfiku w USA. rynki wzrosły aż o 49% w stosunku do minimów z marca ubiegłego tygodnia.
Według Freddy'ego Lima, współzałożyciela i dyrektora inwestycyjnego StashAway, stanowi to okazję inwestycyjną w regionie, szczególnie dla inwestorów azjatyckich, którzy w innym przypadku ponieśliby straty walutowe podczas inwestowania w akcje denominowane w dolarach amerykańskich.
„Istnieje duża szansa, że waluty azjatyckie osiągną lepsze wyniki niż dolar w ciągu najbliższych 18–24 miesięcy” - powiedział Lim z Singapuru, menedżera ds. Bogactwa cyfrowego z Singapuru. „Oznacza to również, że aktywa z siedzibą w Azji mogą zacząć wyglądać interesująco w lokalnej walucie”.
Główne rynki do inwestowania
Patrząc na główne rynki w Azji, Singapore Straits Index wygląda atrakcyjnie, ponieważ oferuje dostęp do „stabilnych nazw o wysokiej jakości z długą historią przeglądania przeszłych epidemii” - powiedział Lim.
Inne uprzemysłowione rynki azjatyckie, takie jak Korea Południowa, Hongkong, Tajwan, a także Chiny, również wydają się być względnie „zwycięzcami” w porównaniu z ich mniej rozwiniętymi regionalnymi odpowiednikami, według szefa bogactwa HSBC Singapur i międzynarodowego Iana Yima.
„Oprócz tego, że są atrakcyjne pod względem wartości, mają mniejszą ekspozycję na surowce i ropę oraz okazały się lepiej przygotowane do radzenia sobie z kryzysem Covid-19” - powiedział Yim, zwracając uwagę na różne czynniki występujące na rynku.
Mówiąc dokładniej, branże o mocnych podstawach, które zostały przyspieszone przez wirusa, takie jak handel elektroniczny, Internet i nowa gospodarka Chin, prawdopodobnie będą sobie dobrze radzić, zgodzili się Yim i Lim.
„Firmy, które umożliwiają handel elektroniczny, udowodniły, że mają solidne modele biznesowe i mogą potencjalnie czerpać korzyści ze zmiany zachowań konsumentów w przyszłości” - powiedział Yim.
Obligacje i nieruchomości
Poza giełdą inne inwestycje w Azji są obiecujące - powiedział Samuel Rhee, prezes i dyrektor inwestycyjny firmy Endowus, zajmującej się doradztwem cyfrowym w Singapurze.
Powiedział, że w szczególności azjatyckie obligacje o stałym dochodzie dobrze radziły sobie w reakcji fiskalnej rządów na wirusa i zapewniają bardzo ważną dywersyfikację inwestycji.
„W przypadku obligacji w regionie widzimy wartość w Azji, gdzie rentowności wzrosły” - zgodził się Yim z HSBC.
Z drugiej strony nieruchomości lub fundusze inwestycyjne (REIT) mogą stanowić pewne „słabe punkty”, biorąc pod uwagę wpływ wirusa na sektor, powiedział Rhee.
Zainwestuj w sektor
Przed skorzystaniem z jakiejkolwiek okazji inwestycyjnej ważne jest, aby wymyślić strategię. Opisanie swoich celów finansowych i tego, ile możesz zainwestować, jest dobrym punktem wyjścia.
StashAway's Lim zalecił konsekwentne inwestowanie ryczałtu każdego miesiąca. Według StashAway Vision 2020 „systematyczni inwestorzy”, którzy nieustannie inwestują w okresie spowolnienia, osiągają lepsze wyniki niż ci, którzy pasują podczas korekty.
Obecnie dostępnych jest wielu menedżerów bogactwa cyfrowego, którzy mogą Ci w tym pomóc; Automatycznie inwestuj w pasywnie zarządzane fundusze indeksowe lub fundusze typu ETF (ETF), które śledzą określone regiony lub sektory. To nie tylko eliminuje kłopoty ze zbyt dokładnym monitorowaniem rynków, ale także pozwala na utrzymanie inwestycji w dłuższej perspektywie, powiedział Rhee z Endowus.
„Czas wprowadzenia produktu na rynek jest ważniejszy niż próba czasu na rynku” - powiedział Rhee. „Okazało się to daremnym wysiłkiem, ponieważ niedawny szybki spadek i równie szybkie odbicie ponownie dowiodły”.
Dlaczego warto inwestować w Azji?
Azja to fascynujący i dynamiczny wszechświat inwestycyjny, który może zaoferować inwestorom atrakcyjną dywersyfikację portfela. Podstawy gospodarcze stanowią podstawę akcji generujących środki pieniężne w całym regionie i mogą oferować atrakcyjne możliwości inwestycyjne w średnim i długim okresie.
Region Azji i Pacyfiku może zaoferować duży potencjał wzrostu, a także atrakcyjne źródła przychodów. Podczas zwiedzania regionu należy wziąć pod uwagę kilka kluczowych czynników:
Jest domem dla około dwóch trzecich światowej populacji1 i pomimo trendów starzenia się populacji w niektórych częściach regionu, duże populacje w wieku produkcyjnym wspierają rozwijające się gospodarki.
Bogactwo szybko rośnie. Wielkość klasy średniej inwestującej stale rośnie i obecnie w regionie jest więcej zamożnych osób niż w jakimkolwiek innym.
Wzrost PKB w wielu gospodarkach regionu przewyższa wzrost większości krajów zachodnich, aw całym regionie Azji i Pacyfiku istnieje silna globalna i dobrze prosperująca baza biznesowa. Według ostatnich badań gospodarki azjatyckie będą w 20202 roku większe niż reszta świata jako całośćXNUMX.
Wiele regionalnych spółek notowanych na giełdzie ma obecnie ugruntowaną kulturę wypłacania dywidend. Można znaleźć wiele firm, które oferują dochody z dywidend znacznie wyższe niż 10-letnie obligacje samorządowe.
W przeciwieństwie do wielu azjatyckich funduszy akcyjnych, strategia Jupiter Asian Income koncentruje się głównie na krajach rozwiniętych w regionie Azji i Pacyfiku. To nastawienie na rynki rozwinięte z czasem wzrosło, ponieważ szereg zagrożeń gospodarczych i politycznych w krajach rynków wschodzących przekonało zespół o względnych zaletach rynków rozwiniętych w regionie.
Asia Revenue Strategy jest kierowana przez Jasona Pidcocka, który dołączył do Jupiter w 2015 roku i ma ponad 25-letnie doświadczenie w inwestowaniu w regionie Azji i Pacyfiku. Wspiera ją Specjalista ds. Produktu Jenna Zegleman.
Azja jest obecnie prawdopodobnie największym motorem wzrostu gospodarczego na świecie i wielu z nich próbuje zainwestować w ten wzrost za pośrednictwem giełdy. Oczywiście Azja to bardzo duży i zróżnicowany kontynent z dużymi możliwościami inwestycyjnymi, ale istnieje kilka wskazówek, których należy przestrzegać. Będziesz musiał ocenić możliwości w każdym kraju z osobna lub kupić fundusze akcyjne, które intensywnie inwestują w spółki azjatyckie. Należy mieć świadomość, że informacje o zagranicznych firmach mogą nie być dostępne, wiarygodne lub aktualne. Rynki akcji w Azji są mniej regulowane niż w Stanach Zjednoczonych i zawierają element „uwaga kupującego”.
Wybierz kraj, w którym chcesz dokonać początkowej inwestycji. Na przykład akcje Singapuru mają inne perspektywy niż akcje japońskie. Przeprowadź obszerne badania na temat lokalnych przepisów i firm, które mają siedzibę w danym kraju. Poświęcenie czasu na wybór odpowiedniej firmy do inwestowania, a także narażenie się na niekorzystne zdarzenia walutowe są absolutnie krytyczne.
Na przykład Asia Stock Watch zapewnia ogólne informacje o rynkach azjatyckich, Equity Master dostarcza informacje o rynku indyjskim, China Daily to angielska gazeta rządowa, a Gaijin Investor i Japan Financials są nastawieni na zagranicznych inwestorów kupujących w Japonii.
Zdecyduj, czy chcesz skorzystać z usług firmy maklerskiej we własnym kraju, czy w innym. Otwieranie rachunków za granicą może wiązać się z wieloma formalnościami i dokumentacją, ale daje o wiele więcej opcji niż w przypadku korzystania z typowego konta maklerskiego w Stanach Zjednoczonych. Opcje obejmują możliwość inwestowania w firmy, do których w innym przypadku nie miałbyś dostępu ze Stanów Zjednoczonych. Jednak firmy maklerskie nie są tak regulowane jak w Stanach Zjednoczonych, podobnie jak obrót papierami wartościowymi w porównaniu ze Stanami Zjednoczonymi.
Udanie się bezpośrednio do źródła jest korzystne z kilku powodów. Zdecydowaną większość akcji w Azji można kupić tylko na giełdzie w ich krajach. Oprócz dodatkowych opcji i możliwości nowych odkryć, inwestowanie w platformy zagraniczne zmniejsza ryzyko pieniężne, polityczne i finansowe dzięki posiadaniu rachunków bankowych i maklerskich w odpowiednich krajach.
Wybierz kraje, które przechodzą ze społeczeństwa rolniczego do miejskiego. Trzeba będzie budować miasta, wykształconą siłę roboczą i lepszą infrastrukturę, np. Telekomunikacyjną. Ryzyko można zmniejszyć, inwestując w krajach, które nie są niestabilne politycznie.
Oprócz stabilnego i zabezpieczonego finansowo rządu, szukaj krajów, które chętnie przyjmą zagraniczne inwestycje, mają dochodowe banki centralne i mają stabilność wewnętrzną bez wielu protestów i wewnętrznych rewolucji.
Inne czynniki, które należy wziąć pod uwagę, aby uzyskać opłacalną inwestycję, obejmują znalezienie krajów, które poprawiają się gospodarczo, radzą sobie lepiej niż większość ludzi zdaje sobie sprawę, które mają walutę wymienialną do swojej i które mają łatwe sposoby sprzedaży, jeśli inwestycja nie działa.
Inwestuj w kilku różnych krajach. Pomoże to zrównoważyć zmienność handlu na rynkach wschodzących i ryzyko w krajach, w których dozwolone jest wykorzystywanie informacji poufnych. Po otwarciu i sfinansowaniu rachunków przeanalizuj różnice między nimi, aby podjąć decyzje dotyczące przyszłych inwestycji.
Na przykład w Japonii akcje są zwykle kupowane w jednostkach po 1000 lub czasami po 100 sztuk, więc nawet najmniejszy zakup może czasami kosztować dużo pieniędzy. Poszukaj brokerów, którzy handlują mniejszymi wielokrotnościami. Istnieją również ograniczenia co do zakresu, w jakim ceny mogą wzrosnąć lub spaść w ciągu jednego dnia przed zawieszeniem handlu.
W Chinach inwestorom trudno było ufać sprawozdaniom finansowym wielu firm. Wskazane jest inwestowanie w spółki pierwszej linii, które mają długą historię, bezpieczne operacje finansowe i dużą bazę akcjonariuszy.
Chociaż Indie są znane ze słabej infrastruktury, inflacji, reform gruntowych, scentralizowanej polityki, ubóstwa, korupcji i deficytów fiskalnych, wiele indyjskich firm osiąga bardzo korzystne zwroty, dzięki czemu warto inwestować w indyjskie akcje. Jest to atrakcyjne dla doświadczonych inwestorów podejmujących ryzyko.
Kupuj akcje firm azjatyckich we własnym kraju. Jeśli jesteś małym inwestorem lub nie czujesz się komfortowo, otwierając konto maklerskie za granicą, niektóre azjatyckie akcje o dużej kapitalizacji są notowane na giełdzie nowojorskiej, NASDAQ, London Stock Exchange i innych platformach. Przed zainwestowaniem należy dokładnie zbadać każdą firmę, korzystając z publikacji wymienionych w Metodzie 1, szukając firm z historią wzrostu, niskim zadłużeniem oraz wielkością i stabilnością dostępnej gotówki.
Inne czynniki, które należy wziąć pod uwagę, to mocny bilans, różnorodność linii produktów, doświadczenie w zarządzaniu i liczba pracowników. Ryzyko związane z inwestowaniem w krajach azjatyckich obejmuje niestabilność społeczną i polityczną, wahania kursów walutowych, zmienność cen akcji i ograniczone regulacje.
Kupuj fundusze inwestycyjne i fundusze ETF (Exchange Traded Funds), które inwestują w firmy azjatyckie. Na przykład firmy inwestycyjne, takie jak Matthews Asia Funds i Aberdeen Asset Management, inwestują w spółki azjatyckie i oferują różnorodne fundusze zarówno dużym, jak i małym inwestorom. Fundusze ETF to inwestycje, które są ustanowione jako fundusze wspólnego inwestowania, ale są przedmiotem obrotu jako jedna akcja.
Kupowanie funduszy inwestycyjnych często pozwala inwestować w krajach, których rynki są zamknięte dla inwestorów indywidualnych niebędących obywatelami. W profesjonalnie zarządzanych funduszach inwestycyjnych możesz ponosić wysokie wydatki na fundusze.
Kup fundusze obligacyjne, które są inwestowane w azjatyckie spółki. Zrównoważony portfel obejmuje zarówno akcje, jak i obligacje. Możesz kupować akcje w funduszach inwestycyjnych, które inwestują w zagraniczne obligacje lub kupować pojedyncze obligacje. Aberdeen, Matthews Asia i główne amerykańskie firmy inwestycyjne, takie jak Vanguard i Fidelity, sprzedają fundusze obligacji, które inwestują w spółki azjatyckie.
Fundusze inwestycyjne
W ostatnich tygodniach obawy o koronawirusa wstrząsnęły giełdami na całym świecie. Początkowe nadzieje na szybkie powstrzymanie wirusa zostały rozwiane, ponieważ wirus nadal się rozprzestrzeniał, szczególnie w Chinach, które mają największą liczbę przypadków. Chińscy producenci znoszą zamknięcia fabryk od końca stycznia, co wpłynęło na ich geograficznych sąsiadów w Azji, a także na globalne łańcuchy dostaw.
Jeszcze przed wybuchem koronawirusa wzrost w Chinach zwolnił z powodu trwającej wojny handlowej między Stanami Zjednoczonymi a Chinami. Ponieważ Chiny są dominującym krajem w regionie, ich spowolnienie wpłynęło na inne gospodarki azjatyckie, takie jak Indie, Malezję, Tajlandię i Japonię. Czy to oznacza, że jest za późno na inwestycje w Azji?
Kiedy rynki akcji upadają, inwestorzy przeciwni mają tendencję do „kupowania spadku” - i kupowania akcji, podczas gdy wszyscy inni je sprzedają. Inni twierdzą jednak, że obecny kryzys jest bezprecedensowy i że akcje mogą nadal spadać z obawy przed globalną recesją. Chociaż nie wiadomo, co najbliższa przyszłość może przynieść giełdom, warto rozważyć długoterminową perspektywę.
Inwestorzy długoterminowi mają zwykle horyzont czasowy wynoszący co najmniej pięć do dziesięciu lat. A posiadanie szerokiej gamy inwestycji rozsianych po całym świecie - zamiast skupiać się na przykład na akcjach własnego kraju - jest kluczem do sukcesu inwestycyjnego.
Jakie są zatem wady i zalety inwestowania na azjatyckich rynkach akcji? Warto mieć na uwadze, że Azja to bardzo zróżnicowany region, zamieszkiwany obecnie przez około 60% światowej populacji. Dla porównania Europa ma mniej niż 10% światowej populacji.
Jedną z głównych korzyści z inwestowania w azjatyckie gospodarki jest to, co inwestorzy profesjonalni nazywają „historią wzrostu”. Nie tylko populacje azjatyckie są duże, ale rośnie ich klasa średnia i poziom zamożności. Oznacza to, że mają coraz większe bazy konsumentów.