Co to jest faktoring?

co to jest faktoring

Z całą pewnością, że niejednokrotnie słyszałeś o tym produkcie finansowym, jakim jest factoring, ale nie wiesz, z czego się składa, a tym bardziej z czego możesz skorzystać. Dobrze wiem Chodzi o produkt dopasowany do każdego biznesmena lub profesjonalisty a zwłaszcza małych i średnich firm, które. Dzięki temu produktowi mogą zmniejszyć obciążenie działu administracyjnego, zlecić prowadzenie księgowości generowanej przez sprzedaż i ich odbiór, a także przedpłaty w terminie płatności faktur.

Jego efekty zostaną szybko zauważone, ponieważ poprawi to rentowność, zdolność kredytową i wypłacalność Twojej firmy. Wśród innych zalet kontraktowania tego produktu są okresowe, regularne i aktualizowane informacje o dłużnikach, zmniejszenie obciążeń administracyjnych czy upraszcza księgowanie kont klientów. Nie ma zdefiniowanego profilu firm korzystających z tego produktu finansowego, raczej rozgraniczenie jest zapewnione przez sprzedawany produkt i warunki płatności.

Z drugiej strony produkt ten, mało znany, jest idealny dla tych firm, które chcą zabezpieczyć ryzyko niewypłacalności swoich klientów, a także są w stanie w każdej chwili przewidzieć ich sprzedaż terminową za pośrednictwem podmiotów wprowadzających ten produkt na rynek. . Podobnie jego elektroniczne zarządzanie jest wygodne i proste, ponieważ wystawca przesyła i podpisuje fakturę oraz inne dokumenty za pośrednictwem instytucji finansowej. A gdy dłużnik zaakceptuje fakturę, jest gotowy na zaliczkę.

cechy

Czy formuła finansowania i administracji, na podstawie cesji faktur: spółka przekazuje kredyt kupiecki swoich klientów firmie, która zajmuje się zarządzaniem jego windykacją w zamian za wynagrodzenie w postaci prowizji za obsługę administracyjną oraz odsetek za finansowanie (zaliczka na poczet termin płatności faktur klientów).

Należy pamiętać, że w tym produkcie finansowym uczestniczą trzy odpowiednio zróżnicowane podmioty, którymi są:

Czynnik: Firma faktoringowa lub podmiot finansowy świadczący usługi tego produktu.

Klient: jest posiadaczem kredytów komercyjnych (faktur) i kontraktuje faktoring.

Dłużnicy: kupujący towary lub usługi klienta, w skrócie sprzedawca.

Hiszpańskie Stowarzyszenie Faktoringowe podkreśla, że ​​„nie ma określonego profilu firm, które używają tego produktu, a raczej rozgraniczenie wyznacza sprzedawany produkt i warunki płatności. Innymi słowy, wszystkie firmy mogą być użytkownikami Faktoringu, sprzedawać na rynku krajowym lub eksportować ”. W zakresie, w jakim wszystkie te usługi w imieniu firmy Faktoringowej przynosić wewnętrzne oszczędności swoim klientom uwalniając ich od ogromnie kosztownego, złożonego i powodującego stres wszelkiego rodzaju obciążenia ”.

Usługi faktoringowe

usługi faktoringowe

Głównymi atrakcjami tego systemu są usługi towarzyszące, zarówno administracyjne, jak i finansowe, związane z procedurami windykacyjnymi Twojej firmy, które zasadniczo są następujące:

Klasyfikacja klientów: Usługa obejmuje zarówno badanie i analizę klientów, jak i decyzję o przyznaniu każdemu z nich limitów kredytowych.

Zarządzaj należnościami: Kompleksowe zarządzanie i monitorowanie faktur powierzonych firmie Faktoringowej, cykliczne informowanie o zdarzeniach w inkasowaniu każdej faktury oraz o stanie należności od każdego z dłużników.

Zarządzanie windykacją i niezapłacone: Chodzi o wstępne zarządzanie niezbędne do poznania przyczyn niezastosowania się do płatności za ewentualne rozwiązanie.

Finansowanie: usługa dodatkowa, tylko w przypadku, gdy jej posiadacz zażąda, a dzięki swojej elastyczności, umożliwia użytkownikowi dysponowanie kwotami przypisanych faktur z wyprzedzeniem, w terminie i kwocie, jakiej wymaga ich skarb państwa.

Pokrycie ryzyka niewypłacalności dłużników: pokrycie do 100% kwoty faktur przypisanych do firmy Faktoringowej w trakcie windykacji, do wysokości limitu przypisanego każdemu dłużnikowi. Jest to również usługa dodatkowa, na życzenie klienta.

Zalety produktu

Ta finansowo-administracyjna alternatywa oferuje szereg korzyści tym, którzy ją zatrudniają, takich jak te wymienione poniżej. Nie tylko od strony księgowej, ale także administracyjnej, aw wielu przypadkach zarządzania firmą. I że będzie dla ciebie bardzo interesujące ich spotkanie na wypadek, gdybyś był zmuszony ich zatrudnić.

  • Zmniejszenie obciążenia administracyjnego i usprawnia procesy operacyjne.
  • Ogranicz pracę biurokratyczną, co znacząco przyczynia się do obniżenia kosztów administracyjnych, personalnych i komunikacyjnych.
  • Uprość księgowanie kont klientów, zwiększając efektywność zarządzania windykacją.
  • Dostarcza informacji okresowe, regularne i aktualizowane o dłużnikach.
  • Konwertuje operacje sprzedaży kredytowej na sprzedaż gotówkowa.
  • Unikaj ryzyka niepowodzenia z powodu złych długów.
  • Zapewnia strukturę finansową firmy z rozszerzeniem większa wytrzymałość.
  • Pozwala to na planowanie skarbu państwa zoptymalizować przepływy pieniężne.
  • Zwiększ możliwości finansowania a także poprawia wskaźniki zadłużenia.
  • Z handlowego punktu widzenia poprawia pozycję firmy na tle konkurencji i klientów, pozwalając Ci poszerzyć swój rynek.

Modalności tego produktu

Istnieją różne rodzaje faktoringu, w zależności od potrzebnych usług lub danego dłużnika. Wśród nich są:

Faktoring pełny, ten tryb oferuje finansowanie, zakładając faktoringowi ryzyko niewypłacalności dłużników. Oczywiście stawki w tym trybie są znacznie wyższe.

Faktoring z regresem, w której sprzedawca ponosi ryzyko niewypłacalności, gdyż firma faktoringowa nie ponosi odpowiedzialności za brak zapłaty przez dłużnika. Ten sposób wyróżnia się, ponieważ niekoniecznie wiąże się z finansowaniem.

Faktoring eksportowyw przypadku operacji przeprowadzanych z dłużnikami zamieszkałymi za granicą. Jest to szczególnie korzystne dla firm eksportujących i MŚP, którym brakuje dużej infrastruktury, ponieważ wiąże się z usługami outsourcingowymi. Z faktoringiem, eksport staje się niemal sprzedażą krajową, gdyż wystarczy wysłać towar, a resztą zajmie się firma faktoringowa.

W tego rodzaju działalności gospodarczej zaliczka zwykle nie jest dokonywana, jeśli towary są produktami łatwo psującymi się.

Umowa na te operacje

rozwój faktoringu

Proces alokacji i zawierania umów jest bardzo prosty i nieskomplikowany, zgodnie z odpowiednim procesem przez osoby lub MŚP, które decydują się na zawarcie umowy z tym produktem finansowym. Pierwszy krok to skontaktować się z instytucją finansową, która go sprzedaje lub firma faktoringowa, w celu określenia najbardziej odpowiednich warunków operacji do potrzeb każdego klienta i jej kosztu.

W tym celu, oprócz danych identyfikacyjnych firmy, zainteresowana strona musi przedstawić dokumenty związane z jej działalnością oraz odpowiadające klientom, których chcesz objąć umową. Dlatego musi odzwierciedlać następujące dane: wielkość oczekiwanej sprzedaży, liczbę faktur miesięcznie, formę płatności (weksel, weksel, przelew itp.) Oraz średni termin płatności. Posłużą jako podstawa do oszacowania kosztów prowadzonej przez firmę działalności, a tym samym do przedstawienia klientowi oferty warunków.

Jednocześnie tego typu wyspecjalizowana firma bada wypłacalność dłużników następnie ocenić portfolio dokumentów do negocjacji. W ramach umowy następuje zmiana prawa własności kredytów, dlatego przed przystąpieniem do zawarcia tego typu umowy ustalane są pewne niezbędne wymagania:

  • Czy istnieje faktura lub dokument do odebrania na sprzedaż.
  • Faktury pochodzą z legalnej sprzedaży.
  • To powiedziawszy sprzedaż odbywała się na kredyt.

Po podpisaniu odpowiedniej umowy, pismo należy wysłać do dłużnikówinformując, że podpisałeś umowę na tego typu produkt. Dlatego od tego dnia faktury należy opłacać bezpośrednio do wspomnianej firmy.

Koszt faktoringu

Usługi oferowane przez ten produkt finansowy stanowią koszt lub cenę, którą muszą pokryć użytkownicy tych usług. Koszt jest zasadniczo tworzony przez dwa elementy, które go określają. Z jednej strony opłata faktoringowa, za obsługę administracyjną świadczoną przez firmę Faktoringową, która różni się w zależności od okresu inkasa faktury.

Z drugiej strony stopę procentową, który będzie stosowany przy korzystaniu z metody obejmującej zaliczkę środków. Jednak koszt jest różny w zależności od sytuacji rynkowej (na podstawie 3-miesięcznego EURIBOR plus spread; ostateczna stopa procentowa jest aktualizowana co miesiąc) oraz ryzyka podejmowanego przez firmę wprowadzającą ten produkt finansowy do obrotu.

Korzyści biznesowe

korzyści z faktoringu

Wśród korzyści handlowych, jakie pociąga za sobą praktyka tej operacji finansowej, zdaniem Hiszpańskiego Stowarzyszenia Faktoringowego, są następujące aspekty, które mogą pomóc profesjonalnemu lub małemu i średniemu przedsiębiorcy:

  • Zauważalnie poprawia się zarządzanie sprzedażą i ułatwia bardziej efektywne działania komercyjne.
  • Pozwala sieci handlowej skoncentruj się na swojej pracy bez wykonywania czynności windykacyjnych.
  • Pozwala lepiej ocena klienta i ich kontynuacja.
  • Zmniejsz wydatki i czasu w przygotowaniu raportów handlowych.
  • Przyczynia się do prawidłowego i skutecznego decyzyjnym.
  • Popraw pozycję firmy przed konkurencją i klientami.
  • Znacząco przyczynia się do wprowadzenia i otwieranie nowych rynków.
  • I wreszcie służy konsolidować i zwiększać liczbę klientów.

Zostaw swój komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *

*

*

  1. Odpowiedzialny za dane: Miguel Ángel Gatón
  2. Cel danych: kontrola spamu, zarządzanie komentarzami.
  3. Legitymacja: Twoja zgoda
  4. Przekazywanie danych: Dane nie będą przekazywane stronom trzecim, z wyjątkiem obowiązku prawnego.
  5. Przechowywanie danych: baza danych hostowana przez Occentus Networks (UE)
  6. Prawa: w dowolnym momencie możesz ograniczyć, odzyskać i usunąć swoje dane.

      Tomás powiedział

    Faktoring polega na sprzedaży kursów gazelom po 50 euro za brodę bez pojęcia analizy fundamentalnej.

      Placido powiedział

    Mój Boże, ile pułapek jest w internecie. Oczywiście ta sama filozofia mnicha

      Carlos bez nazwiska powiedział

    Chłopaki, ta strona internetowa nie jest już stroną mnicha. Według znajomego, który był w jego grupach WhatsApp, zamknął go po problemie ze swoją dziewczyną. Teraz na jego miejscu mamy tę stronę internetową; Osobiście to lubię, ale to zależy od każdego z nas.

    Jeśli chodzi o faktoring, nie jest to oszustwo. Dla firmy iw zależności od sytuacji to świetna opcja 🙂

    pozdrowienia,

         anonimowy powiedział

      Powód, dla którego mnich podał, dlaczego zamknął bloga, wydaje mi się, że jest wodnisty.

      Powiedział, że istnieją rasistowskie komentarze, gdy wszystkie komentarze na blogu są ocenzurowane i decyduje, które z nich są publikowane, a które nie.

      Przypadkiem, że klikając na link w sieci elmonjepaciente przekierowuje nas do torby o tematyce internetowej, czy wiesz, ile odwiedzin ta strona otrzyma od osób zainteresowanych torbą próbujących wejść do monkpatiente? Robi mi się podejrzliwy.

      W swoich grupach niektórzy twierdzili, że nadchodzą e-maile reklamowe z tej witryny.

      To spora szansa, podejrzewam, że jest to robione celowo. Motywy? On będzie wiedział, mam własne wnioski

      Anonimo powiedział

    Jaki problem? Czy nie zamierzał mieszkać z nią w Bułgarii?
    Co tu się do cholery dzieje

      jose powiedział

    Zawsze odwiedzałem twoją stronę za pomocą AdBlocka, było jasne, że to absurd reklamowy, farma kliknięć. Facet chciał tylko zobaczyć jego reklamy.
    Nie wspominając o tym, że był kłamcą, dopóki nie mógł już ...

         anonimowy powiedział

      Mnich jest dość rozmowny, więcej kłamie niż mówi. Wartość AZ, spotkanie z brufau, portfele zarządzające w wysokości kilku milionów euro….

      Na webinarach widziałem, jak sobie zaprzecza, gdzie powiedziałem, że mówię, mówię diego, no cóż ... Jego podstawowy pomysł nie jest wcale zły, ale kłamie za dużo

      Michael zakopuje powiedział

    Wy, którzy jesteście przedsiębiorcami, mówicie prawdę, ten faktoring jest brązowy, tak? Haha salu2

      Alberto powiedział

    Szkoda. Jeśli czytasz tego mnicha, z mojej strony, po prostu zachęcam cię do kontynuowania wspaniałej pracy, którą rozwijasz.

    Bardzo dobry analityk fundamentalny, który otwarcie, jasno i zrozumiale wskazał na wszystkie powody, dla których wybrał taką czy inną inwestycję. A nawet jeśli tego nie wybrałeś, przedstaw również powody, dla których nie inwestujesz w taką firmę. Prawdziwy klejnot.

      Pomidor powiedział

    Czy pękają ci w portfelu?… Nieważne, nieważne !!! Ten, kto musi zrobić 3, 4 kursy na gazele? Cóż, to robi !!!

    Cóż, co teraz zrobimy? Cóż, kiedy przyjedziemy na fermę świń, weźmiemy świeże pieniądze z gazeli, odejmiemy ostatnie 4 euro, cokolwiek to zajmie.

      Jose Luis powiedział

    Mnich ignoruje zazdrosne trolle, które nie mają nic lepszego na marnowanie czasu. Społeczność b & h jest z tobą.

      Carmencita powiedział

    Ale co to kurwa jest. Chcę mnicha. Jeśli czytasz tego mnicha, potrzebujemy wyjaśnienia, co się dzieje.

      Ostateczny wynik powiedział

    Jutro na stronie internetowej Poor Sinner będzie poszukiwane wyjaśnienie sprawy „Patient Monk”.

    Czy został porwany?
    Czy Bułgar go zostawił?

    Wszystkie te odpowiedzi i więcej, jutro w Poor Sinner

    Nie przegap!!!!

      Anonimo powiedział

    Mam nadzieję, że z mnichem wszystko w porządku

      Pedrola powiedział

    Mnichu, nie sprzedałeś moich danych, prawda? E-maile pochodzą z tej strony.

      conchi powiedział

    Monk, co się stało? Wydaje mi się dobrze, że się poddajesz, ale nie w ten sposób. Oświadczenie na swoim blogu, zostawiasz je na kilka dni i zamykasz. Ale sprzedaż domeny za dwa dolary i dane osób, które Cię śledziły, nie jest etyczne, nie odpowiada temu, co wielu z nas myślało, że widzieliśmy w tobie

         jose powiedział

      Nic sprzedać domeny. Ten truñete ma taki sam podpis jak blog Sergio.

           Carlet powiedział

        Zapewniam w 100%, że właściciele tej strony nie mają nic wspólnego z mnichem.

        To było po prostu przekierowanie domeny, nic więcej.

        Adwokat Carleto,

      Jose Luis powiedział

    Czy masz na myśli, że ta strona nadal należy do mnicha? Prawdą jest, że wszystko jest bardzo rzadkie

         jose powiedział

      Ale jeśli masz nawet manię umieszczania wszędzie wyrażeń pogrubioną czcionką ...
      Albo fantazja, że ​​„Tak, z obiektywizmem i niezależnością, brakowałoby więcej”.

      Jose Luis powiedział

    Więc został ponownie zamaskowany? Ten facet, kiedy czytają elementarz, robi czystą kartę.

    - W latach 2005-2006 posiadał "kocioł HELLBOY", w którym zajmował się podgrzewaniem groszku i podążał za nim jego masa gacelil.

    - Następnie w 2014 roku założyłem bloga „Cierpliwy Mnich”, na którym zaczepił tak wiele innych gazeli, sprzedając im kursy i sprawiając, że gubią nawet koszulki w złych uczynkach kupionych w gorszym czasie.

    - A teraz mi mówisz, że to też on? Rozpocząć nowy projekt? Sprzedawcy dymu są tacy, muszą zmienić swoją tożsamość, kiedy już przeczytali kartę.

      Carmencita powiedział

    Jeśli ten Hellboy jest prawdziwy, ten człowiek miał filozofię całkowicie przeciwną do tej, którą później teoretyzował.

         Tomas powiedział

      To jest prawdziwe jak samo życie. Filozofia? Ten człowiek zna tylko filozofię €

      Ostatnia chwila! powiedział

    Mnich wrócił, potwierdził to w swoich grupach os.

    Jutro wszyscy na stronie Pobre Pecador poznają szczegóły jego powrotu na jego nową stronę

      Roberto powiedział

    26 komentarzy? Są tu najwyżej 3 osoby i zaryzykuję.

         Joaquin powiedział

      Jestem z tobą Roberto, 3-4 osoby odpowiadające sobie tak samo.

      Tak kontrowersyjny był ten mnich ??. O MÓJ BOŻE….

      Biedny grzesznik powiedział

    Nie wiem, czy jutro opublikuję mnicha, właśnie przyjechał znajomy z pudełkiem świeżych albariños i od upału miasta już kręci mi się w głowie na myśl o poobiednim

         Biedny grzesznik powiedział

      Troll, twój już się we mnie zakochuje ...

      Anonimo powiedział

    Jaki faktoring lub jakie mleko !! Chcemy odzyskać mnicha

      manulina powiedział

    Myślał, że jego witryna / domena / profile społecznościowe zostały zhakowane, ale jeśli to, co zrobił, to sprzedać domenę / sieć / dane ... potwierdza to, co wielu z nas o nim myślało, że nie był / jest czystą pszenicą.

    Przykro jest widzieć, że osoba, która może być punktem odniesienia w społeczności (nawet jeśli czasami popełnia błędy) robi to gówno ... To smutne i pasuje do jego świńskiego biznesu. Teraz wszystko do siebie pasuje, czas stawia każdego na swoim miejscu.

      Anonimo powiedział

    Chcemy przeczytać Mnicha

      Jc powiedział

    Człowieku, jeśli jego blog był przydatny lub nie było widać, że jest postacią, był dwubiegunowy

      Roberto powiedział

    Jednego z dobrych bohaterów oszukano swoją społeczność, ale ci z nas, którzy widzieli go nadchodzącego, oddalamy się od niego.

    Powiedzieć, że mnich nie akceptuje faktu, że mu się sprzeciwiają, a nawet wydalił członków swoich grup WhatsApp za powiedzenie mu czterech prawd.

      Anonimo powiedział

    oszukany przez co?

      Anonimo powiedział

    To nie jest prawdziwy mnich. Został porwany !!

      Carlos powiedział

    Cześć, post wydawał się bardzo interesujący, ale nadal są dla mnie niejasne rzeczy dotyczące faktoringu. Czy ktoś może mi pomóc?