CaixaBank wykonał nowy krok w swojej strategii cyfryzacji, wprowadzając pierwszy agent sztucznej inteligencji zintegrowany z aplikacją mobilnąInicjatywa ta, mająca na celu przeprowadzenie klientów przez proces nabywania produktów finansowych bez konieczności opuszczania kanału cyfrowego, wzmacnia rolę aplikacji banku, która stała się już jednym z głównych punktów kontaktu z użytkownikami.
To początkowe wdrożenie koncentruje się na wstępnie zatwierdzone pożyczki konsumenckieJest to jednak część większego projektu agentów AI, który organizacja zaprezentuje na targach Mobile World Congress w Barcelonie. Inicjatywa łączy najnowocześniejszą technologię z pomocą specjalistów, aby zachować równowagę między wydajnością cyfrową a doradztwem ekspertów.
Jak działa pierwszy agent AI CaixaBank
Nowy system opiera się na Agenci AI działający wyłącznie w aplikacji czatu CaixaBankKlient może rozpocząć rozmowę w dowolnym momencie cyfrowego procesu rekrutacji, a asystent pomaga mu sprecyzować swoje potrzeby, poprosić o dodatkowe informacje i rozwiać wszelkie wątpliwości, które mogą utrudniać postęp.
Ten pierwszy agent jest skierowany do użytkowników, którzy już rozpoczęli korzystanie z usługi. proces wnioskowania o pożyczkę wstępnie zatwierdzoną w aplikacji mobilnej Napotykają przeszkody, czy to z powodu problemów technicznych, czy braku jasności co do warunków produktu. W tym kontekście sztuczna inteligencja ułatwia symulacje, pozwala na dostosowanie kwot, warunków i rat oraz udziela wskazówek dotyczących konfiguracji najlepiej dopasowanej do profilu klienta.
Jednym z kluczowych aspektów tego modelu jest to, że gdy nadejdzie czas sformalizowania umowy, System przekazuje rozmowę specjaliście w organizacji. Wszystkie informacje wymieniane na czacie są zachowywane. Dzięki temu użytkownik nie musi powtarzać danych i zapewnia płynne przejście między kanałem automatycznym a pomocą techniczną.
Podmiot podkreśla, że w każdej chwili Klient może poprosić o bezpośrednią obsługę przez profesjonalistęNarzędzie natychmiast połączy Cię z ekspertem w dziedzinie odpowiedniego produktu. Sztuczna inteligencja nie zastępuje personelu, lecz działa jako pierwszy filtr i przewodnik w całej cyfrowej podróży.
Stopniowa integracja ze wszystkimi cyfrowymi procesami rekrutacyjnymi
Projekt agenta AI CaixaBank opiera się na technologii Salesforce AgentforcePlatforma zaprojektowana do tworzenia inteligentnych asystentów zdolnych do interakcji z użytkownikami w języku naturalnym. Plany firmy zakładają, że w nadchodzących tygodniach agenci ci zostaną zintegrowani ze wszystkimi czatami rekrutacyjnymi dostępnymi w aplikacji.
Pomysł jest taki, że klienci mogą uzyskać Szybkie i uporządkowane informacje o dowolnym produkcie którzy składają wnioski mobilne, niezależnie od tego, czy chodzi o kredyty konsumenckie, kredyty hipoteczne, czy rozwiązania oszczędnościowe. W każdym przypadku system będzie uzupełniany przez specjalistów specjalizujących się w danym rodzaju produktu, co zwiększy trafność rekomendacji.
Dzięki tej stopniowej integracji CaixaBank dąży do zmniejszyć tarcie w procesach cyfrowych i zwiększyć wskaźnik realizacji transakcji inicjowanych za pośrednictwem aplikacji. Bank podkreśla, że połączenie czatu konwersacyjnego, spersonalizowanych symulacji i wsparcia ekspertów oszczędza czas i zmniejsza postrzeganą złożoność niektórych usług finansowych.
Zobowiązanie do włączenia agentów AI do rekrutacji wpisuje się w kontekst, w którym aplikacja CaixaBank dotarła już do [liczba użytkowników]. Ponad 12 milionów klientów cyfrowych w Hiszpanii, największa baza użytkowników w branży w kraju. Przy takiej liczbie użytkowników, poprawa doświadczeń mobilnych ma bezpośredni wpływ zarówno na zadowolenie klienta, jak i sprzedaż cyfrową.
Agent AI do obsługi kart i wsparcia pracowników
Uruchomienie pierwszego agenta skoncentrowanego na rekrutacji nie zaczyna się od zera. Podmiot ten uruchomił już wcześniej Latem ubiegłego roku uruchomiono opartego na sztucznej inteligencji agenta generycznego zajmującego się zapytaniami o karty kredytowe.Zintegrowano je również z aplikacją. W tym przypadku asystent skupia się wyłącznie na dostarczaniu informacji, a nie na finalizowaniu zakupów.
Ten agent kart został opracowany z myślą o Technologia sztucznej inteligencji Google CloudUmożliwia użytkownikom zapoznanie się z funkcjami dostępnych kart, porównanie różnych opcji w katalogu i otrzymywanie rekomendacji dostosowanych do ich potrzeb. Klienci mogą swobodnie rozmawiać z systemem, zadawać konkretne pytania i otrzymywać kontekstowe odpowiedzi.
Kilka miesięcy wcześniej CaixaBank aktywował już kolejnego agenta AI, tym razem skierowanego do wewnątrz Ponad 300 pracowników wspiera rekrutację zdalnąTen asystent, również stworzony z wykorzystaniem narzędzi platformy Salesforce, pomaga specjalistom obsługującym klientów za pośrednictwem kanałów cyfrowych w lokalizowaniu produktów, odpowiadaniu na często zadawane pytania i usprawnianiu procesów.
Oprócz tych przypadków użycia jednostka pracuje nad Rozwój agentów AI mających na celu usprawnienie procesów wewnętrznychCelem jest optymalizacja zadań operacyjnych, skrócenie czasu zarządzania i uwolnienie zasobów na działania o wyższej wartości dodanej. Filozofia opiera się na wykorzystaniu sztucznej inteligencji zarówno w obszarach obsługi klienta, jak i poza nimi.
Sztuczna inteligencja generatywna – kamień węgielny Planu strategicznego na lata 2025–2027
Wdrożenie tych agentów mieści się w ramach Zaangażowanie CaixaBank w generatywną sztuczną inteligencję, uwzględnionych w Planie Strategicznym na lata 2025–2027. Podmiot zamierza zorganizować swoją ewolucję technologiczną wokół czterech głównych celów związanych z tą technologią.
Przede wszystkim poszukaj Zwiększenie zwinności i potencjału handlowego obszarów biznesowychPo drugie, celem jest zapewnienie sieciom opieki narzędzi, które umożliwią im szybszą reakcję i lepsze informacje. Po drugie, celem jest rozwój nowych usług wspieranych przez najnowocześniejsze możliwości i uproszczenie procesów, z którymi boryka się klient.
Trzeci filar obejmuje w celu zwiększenia doskonałości operacyjnej i poprawy efektywnościCaixaBank wykorzystuje inteligentną automatyzację, aby ograniczyć powtarzalność zadań i zminimalizować liczbę błędów. CaixaBank dąży również do wzmocnienia i rozwoju swojej obecnej platformy technologicznej, zapewniając wysokie standardy odporności i bezpieczeństwa, co jest szczególnie istotne w silnie regulowanym sektorze, takim jak finanse.
W tych ramach podmiot bierze pod uwagę odnowienie kanałów cyfrowych i stworzenie nowych możliwości handlowych powiązane z generatywną sztuczną inteligencją, od projektowania zaawansowanych asystentów konwersacyjnych po spersonalizowane systemy rekomendacji. Nie chodzi tylko o wprowadzanie nowych narzędzi, ale o gruntowną analizę sposobu, w jaki bank komunikuje się z klientami w środowisku cyfrowym.
Długoletnie doświadczenie w zakresie innowacji i bankowości cyfrowej
CaixaBank zgromadził doświadczenie w stosowaniu Sztuczna inteligencja stosowana w usługach finansowych od 2014 r.z projektami obejmującymi zarówno zaawansowaną analitykę, jak i automatyzację konkretnych procesów. To wcześniejsze doświadczenie ułatwiło obecny skok w kierunku rozwiązań opartych na generatywnej sztucznej inteligencji i agentach konwersacyjnych.
Podmiot ten, będący wiodącym bankiem w Hiszpanii i mający znaczącą obecność w Portugalii, pozycjonuje się jako punkt odniesienia dla innowacji w europejskim sektorze finansowymDzieje się tak głównie dzięki rozległej bazie klientów cyfrowych. Taka liczba użytkowników sprawia, że każde ulepszenie technologiczne oznacza znaczącą zmianę skali.
Aby przeprowadzić tę transformację, grupa ma CaixaBank Tech, spółka zależna technologicznaoraz z interdyscyplinarnymi zespołami pracującymi nad wdrażaniem innowacji we wszystkich obszarach organizacji. Deklarowanym celem jest zapewnienie ludziom dostępu do technologii, oferując rozwiązania umożliwiające bardziej spersonalizowane doradztwo i lepiej dopasowaną ofertę komercyjną.
Równolegle jednostka kontynuuje rozwój bardziej zwinny model podejmowania decyzjiwspierane danymi i zaawansowanymi narzędziami. Integracja agentów AI z codziennym życiem klientów i pracowników wpisuje się w to podejście, które dąży do tego, aby technologia nie była celem samym w sobie, ale środkiem do oferowania bardziej użytecznej i spersonalizowanej usługi.
Wprowadzenie na rynek przez CaixaBank pierwszego agenta opartego na sztucznej inteligencji (AI) w ramach jego aplikacji stanowi kamień milowy w rozwoju bankowości cyfrowej w Hiszpanii: bardziej ukierunkowany, oparty na konwersacji i wspierany przez specjalistów proces rekrutacjiObejmuje to płynną integrację sztucznej inteligencji z relacją między klientem a instytucją. Ten krok uzupełnia inne inicjatywy związane z kartami, wsparciem pracowników i procesami wewnętrznymi, tworząc obraz, w którym generatywna sztuczna inteligencja stanie się centralnym elementem bankowości w nadchodzących latach.
