BBVA sformalizowała długoterminowy sojusz strategiczny z OpenAI Dzięki temu posunięciu bank zamierza dokonać zdecydowanego kroku naprzód w wykorzystaniu generatywnej sztucznej inteligencji, zarówno w swoich operacjach wewnętrznych, jak i w usługach oferowanych klientom. Ogłoszenie, ogłoszone w siedzibie OpenAI w San Francisco, wzmacnia zaangażowanie hiszpańskiego banku w dążenie do uplasowania się w gronie najbardziej zaawansowanych instytucji finansowych w zakresie transformacji cyfrowej.
Umowa zostaje zawarta po prawie dwa lata wcześniejszej współpracyW ramach wcześniejszej współpracy zespoły obu organizacji testowały przypadki użycia, udoskonalały modele i definiowały wspólną mapę drogową. Teraz ta współpraca wkracza w ambitniejszą fazę, z wspólnymi celami, wspólnymi inwestycjami i aktywną rolą OpenAI w projektowaniu rozwiązań dostosowanych do potrzeb grupy bankowej, szczególnie w Hiszpanii i pozostałych krajach Europy.
Sojusz mający na celu umieszczenie sztucznej inteligencji w centrum działalności banku
Jak wyjaśnił sam bank, OpenAI odegra kluczową rolę w strategii BBVA w zakresie sztucznej inteligencjiWiąże się to z przeprojektowaniem doświadczenia klienta, wprowadzeniem nowych metod pracy i poprawą efektywności procesów wewnętrznych. Nie chodzi tylko o wdrożenie konkretnych narzędzi, ale o zintegrowanie sztucznej inteligencji „natywnie” z rdzeniem modelu operacyjnego organizacji.
Carlos Torres Vila, prezes BBVAPrzypomniał, że bank był pionierem w dziedzinie bankowości mobilnej i cyfrowej i teraz chce podjąć podobny krok w obszarze sztucznej inteligencji. Według niego, sojusz z OpenAI pozwoli im zbudować „inteligentniejsze, bardziej proaktywne i w pełni spersonalizowane” doświadczenie, w którym bank będzie w stanie przewidywać potrzeby finansowe każdego klienta.
Z perspektywy OpenAI, BBVA staje się symbolicznym przypadkiem użycia To pokazuje, jak duża instytucja finansowa może szybko i ambitnie wdrożyć generatywną sztuczną inteligencję. Sam Altman, prezes i współzałożyciel firmy technologicznej, podkreślił, że współpraca będzie koncentrować się na integracji modeli OpenAI z rdzeniem produktów i operacji banku, aby odmienić doświadczenia bankowe milionów użytkowników.
Sojusz pozycjonuje BBVA jako jedną z pierwsze duże europejskie banki z preferencyjnym dostępem do najbardziej zaawansowanych możliwości OpenAI. Obejmuje to fachową wiedzę, najnowocześniejsze modele, wsparcie inżynieryjne i badawcze oraz możliwość wczesnego eksperymentowania z nowymi wersjami technologii, zanim trafi ona na rynek.
Współtworzenie rozwiązań: od asystenta finansowego do „alter ego” pracownika
Jednym z wyróżniających elementów paktu jest współtworzenie konkretnych rozwiązań dla bankowościOprócz standardowego wykorzystania ogólnych narzędzi, obie firmy będą ściśle współpracować przy projektowaniu produktów i systemów dostosowanych do rzeczywistych potrzeb BBVA oraz wymogów regulacyjnych europejskiego sektora finansowego.
Wśród sztandarowych projektów znajduje się rozwój inteligentny asystent konwersacyjny w kwestiach finansowychTen asystent został zaprojektowany, aby pomóc ludziom w codziennym zarządzaniu swoimi finansami. Powinien on pomagać klientom w zarządzaniu kontami, zrozumieniu swoich wydatków, plan oszczędnościowy lub zamawiać produkty, a wszystko to poprzez naturalny dialog i w języku potocznym, wyznaczając nowy standard w relacji bank-klient.
Sojusz obejmuje również konkretne narzędzia do Menedżerowie biznesowi sieci BBVACelem jest oferowanie znacznie bardziej spersonalizowanych porad każdemu klientowi. Dzięki sztucznej inteligencji specjaliści będą mieli dostęp do zsyntetyzowanych informacji, spersonalizowanych rekomendacji i wsparcia w czasie rzeczywistym, co ma odmienić sposób, w jaki komunikują się z klientami i firmami.
Kolejnym obszarem priorytetowym będzie analiza ryzyka i kontrola wewnętrznaszczególnie wrażliwy obszar w bankowości. OpenAI i BBVA planują pracę nad modelami, które pomogą wykrywać wzorce ryzyka Z większym wyprzedzeniem należy poprawić jakość decyzji o udzielaniu kredytów i wzmocnić systemy nadzoru, zawsze w ramach europejskich ram regulacyjnych.
Na poziomie operacyjnym współpraca obejmuje projektowanie systemów mających na celu modernizację kluczowych zadań, takich jak: rozwój oprogramowania, automatyzacja procesów i wsparcie wewnętrzneW tym miejscu pojawia się jedna z najbardziej rzucających się w oczy koncepcji umowy: tzw. „cyfrowe alter ego” lub „drugie ja” dla każdego pracownika, czyli asystent AI, który uczy się stylu pracy specjalisty, zapamiętuje projekty i może wykonywać zadania pod jego nadzorem.
Cyfrowe „alter ego”: sztuczna inteligencja jako partner w pracy
Koncepcja „alter ego” przedstawiona jest jako proaktywny towarzysz cyfrowy Dla pracowników BBVA. Ten wewnętrzny asystent będzie przeszkolony w zakresie wspierania pracownika w sporządzaniu dokumentów, przygotowywaniu raportów, analizowaniu informacji lub programowaniu, a także w innych zastosowaniach, zawsze przestrzegając zasad bezpieczeństwa i prywatności obowiązujących w firmie.
Według banku, Ostateczna kontrola pozostanie w rękach pracownika.Sztuczna inteligencja proponuje rozwiązania, ale to człowiek weryfikuje, koryguje i weryfikuje wdrażane rozwiązania. Celem jest uwolnienie czasu od rutynowych i powtarzalnych zadań, aby specjaliści mogli skupić się na działaniach o wyższej wartości dodanej, takich jak obsługa klienta, projektowanie produktów czy podejmowanie decyzji strategicznych.
To podejście jest zgodne ze strategią BBVA mającą na celu promowanie zupełnie nowy model produktywnościwspierane przez generatywną sztuczną inteligencję. Organizacja chce nie tylko zdigitalizować istniejące procesy, ale także przemyśleć sposób organizacji codziennej pracy w zespołach, od obszarów technologicznych po działy sprzedaży i wsparcia.
OpenAI podkreśla, że wdrożenie tego typu wewnętrznych asystentów wymaga progresywny model adopcjize szkoleniami, zaawansowanymi społecznościami użytkowników i przestrzeniami do eksperymentów. BBVA współpracowała już z grupami pilotażowymi i wewnętrznymi badaniami, aby zrozumieć, jak te narzędzia są zintegrowane z codzienną pracą.
W tym kontekście sojusz z OpenAI służy również jako laboratorium dobrych praktyk dla odpowiedzialnego stosowania sztucznej inteligencji w regulowanych środowiskach, co jest szczególnie istotne dla innych europejskich banków, które uważnie śledzą tego typu inicjatywy i ich zgodność z przepisami UE.
ChatGPT Enterprise dla ponad 120 000 pracowników
Drugim ważnym filarem porozumienia jest Masowe wdrożenie ChatGPT Enterprise w całej organizacjiBank BBVA poinformował, że rozszerzy tę korporacyjną wersję asystenta OpenAI na całą swoją siłę roboczą, liczącą ponad 120 000 pracowników na różnych rynkach. Będzie to jedno z najbardziej kompleksowych wdrożeń znanych w sektorze finansowym.
Zanim bank zdecydował się na ten krok, miał już wypracowane faza pilotażowa z udziałem około 11 000 użytkowników wewnętrznychW tym okresie rozwiązanie ChatGPT Enterprise było wykorzystywane we wszystkich obszarach działalności firmy, od funkcji korporacyjnych po zespoły technologiczne, a wyniki, które firma określa jako pozytywne pod względem użyteczności i wydajności.
Według danych udostępnionych przez BBVA, około 80% osób, które posiadały to narzędzie, korzystało z niego codziennieZgłosili średnią oszczędność około trzech godzin tygodniowo na powtarzalnych zadaniach. Ta poprawa produktywności była jednym z powodów, dla których kierownictwo banku rozszerzyło dostęp do systemu na resztę organizacji.
OpenAI ze swojej strony podkreśliło, że BBVA przyjęła na tym pierwszym etapie „demokratyczne” podejście, dystrybuując tysiące licencji pomiędzy różne profile i regiony oraz wspierając ich wykorzystanie warsztaty, specjalistyczne szkolenia i społeczność zaawansowanych użytkowników —których wewnętrznie nazywano „czarodziejami AI” — którzy dzielili się przypadkami użycia i najlepszymi praktykami.
Dzięki uogólnieniu ChatGPT Enterprise podmiot ma na celu konsolidację środowisko pracy, w którym sztuczna inteligencja jest narzędziem codziennego użytkutak wszechobecne jak poczta e-mail czy aplikacje wewnętrzne. Oczekuje się, że ten krok przyspieszy transformację kulturową i ułatwi wdrażanie nowych rozwiązań współtworzonych z OpenAI.
Bankowość przez ChatGPT: nowy kanał relacji
Oprócz użytku wewnętrznego BBVA i OpenAI pracują nad bezpośrednia integracja produktów i usług banku z ChatGPTdzięki czemu użytkownicy mogą przeglądać informacje i wykonywać określone zadania, nie opuszczając asystenta konwersacyjnego.
Bank już pokazał prototypy tej integracji w swoich bankach cyfrowych we Włoszech i Niemczechgdzie zaprezentowano wstępne wersje aplikacji bankowej dostępnej za pośrednictwem ChatGPT. Ideą jest, aby z czasem każdy klient mógł komunikować się z bankiem za pośrednictwem tego kanału, zawsze spełniając wymogi bezpieczeństwa. weryfikacja bankowa i ochrona danych.
To podejście otwiera drzwi do kanał konwersacyjny staje się kolejnym sposobem nawiązywania kontaktu z podmiotem, uzupełniając bankowość zdalnaInternet i biura stacjonarne. Dla rosnącej liczby użytkowników, przyzwyczajonych do interakcji z wirtualnymi asystentami, takie podejście może okazać się wygodniejsze i bardziej naturalne.
W kontekście europejskim inicjatywę tę uważa się za istotny krok w wyścigu o budowę bardziej otwarte i zorientowane na użytkownika modele bankowościgdzie technologia dostosowuje się do języka klienta, a nie odwrotnie. BBVA dąży do tego, aby być pionierem tej transformacji, przynajmniej na rynkach, na których ma silniejszą obecność cyfrową.
Integracja usług finansowych z platformami sztucznej inteligencji generatywnej również podnosi wyzwania regulacyjne i związane z zaufaniemBank podkreślił, że wszelkie ostateczne wdrożenie komercyjne, począwszy od ochrony danych osobowych, a skończywszy na przejrzystości zautomatyzowanych rekomendacji, będzie się odbywać zgodnie ze standardami nadzoru europejskich i krajowych organów regulacyjnych.
Punkt odniesienia dla transformacji sektora finansowego
Zapowiedziano ramy współpracy w następujący sposób: długoterminowe porozumienie strategiczneWarunki finansowe nie zostały ujawnione publicznie. BBVA i OpenAI podkreślają, że priorytetem jest rozwój praktycznych, skalowalnych rozwiązań, zgodnych z wymogami etycznymi i regulacyjnymi regulującymi działalność bankową w Europie i na innych rynkach, na których działa firma.
W przypadku BBVA sojusz wpisuje się w trajektorię stałe zaangażowanie w innowacje technologiczneTa strategia, która w ostatnich latach obejmowała rozwój bankowości cyfrowej, wzmocnienie analityki danych i inwestycje w nowe platformy, jest obecnie wzmacniana przez wdrażanie generatywnej sztucznej inteligencji. Celem jest wzmocnienie pozycji konkurencyjnej banku względem innych dużych europejskich banków i podmiotów działających wyłącznie w sektorze cyfrowym.
Dla OpenAI umowa z globalną instytucją finansową, taką jak BBVA, oznacza skonsolidować swoją obecność w sektorach o wysokim stopniu regulacji i pokazać, że ich modele mogą być bezpiecznie i odpowiedzialnie wykorzystywane w wrażliwych obszarach, takich jak finanse. Przypadek ten staje się zatem przykładem dla innych europejskich organizacji zainteresowanych wdrożeniem generatywnej sztucznej inteligencji na dużą skalę.
Współpraca ma na celu ustanowić nowy standard tego, co będzie możliwe w bankowości w następnej dekadzieOd łatwo dostępnych asystentów finansowych po pracowników wspieranych przez cyfrowe alter ego, od bardziej elastycznych procesów wewnętrznych po bardziej świadome decyzje – punkt wyjścia jest już ustalony. Prawdziwy zakres tej inicjatywy stanie się jasny, gdy rozwiązania przeniosą się z laboratorium do codziennej działalności klientów i pracowników.
